CMSとはCash Management Systemの略称で、コンピューターや通信回線を活用し、企業内やグループ内にある資金を一元的に管理する手法の総称です。複数の銀行口座を同時に総合管理できるため、企業はそれぞれの部署やグループ会社に任せていた取引を集約でき、余剰資金の有効活用などを進めることができます。国内外に分散する資金を一元的に管理する国際CMSもあります。

CMSの機能として、資金プーリング機能、支払代行機能、債務前払い機能（債務引受・ファクタリング）機能、回収代行機能、グループ会社間の債権・債務のネッティングなどが挙げられます。

キャッシュ・マネジメント・システム　（2002.12）

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